Dış Ticaret Finansmanı
Akreditif
Alıcı ve satıcı arasında yapılan anlaşma kapsamında, alıcının talebi ve belirlediği şartlar çerçevesinde, aracı bir banka tarafından sözkonusu mal ve hizmetin gerçekleştirildiğine dair belgelerin, verilen süre içerisinde, belirtilen şartlara uygun olarak ibrazı kaydıyla ödemenin yapılacağına ilişkin banka taahhüdü/banka garantisidir.
Akreditif şartlarının, taraflar arasında yapılan satış sözleşmesi hükümleri/mutabakatı kapsamında belirlenmiş olması nedeniyle, taraflardan biri akreditif şartlarına aykırı davranılması halinde, diğer tarafın zarara uğramamasını sağlar.
Akreditifin Tarafları
Amir ( Applicant ): Akreditifin açılması için talepte bulunan taraftır. ( İthalatçı-Alıcı)
Lehtar ( Beneficiary ): Lehine akreditif açılan taraftır. (İhracatçı-Satıcı)
Amir Banka ( Issuing Bank ): Bir amirin talebi üzerine veya kendi adına bir akreditif açan bankadır. Amir banka akreditif şartlarının yerine getirilmesi şartı ile lehtara karşı kesin ödeme taahhüdüne girmektedir.
İhbar Bankası ( Advising Bank ): Amir bankanın talebi üzerine akreditifi ihbar eden bankadır.
Görevli Banka (Nominated Bank) – akreditifin kullanımda olduğu banka veya herhangi bir banka nezdinde kullanılır biçimde açılmış bir akreditifte herhangi bir bankadır.
Teyit Bankası ( Confirming Bank ): Amir bankanın talebi veya verdiği yetki veya üzerine akreditife teyidini ekleyen bankadır. Teyit bankasının bu yetkiyi kabul etmesi durumunda lehtara karşı amir banka gibi dönülemez bir ödeme taahhüdüne girer.
Ödeme Şekillerine Göre Akreditifler
Görüldüğünde Ödemeli Akreditif
Akreditif süresi içinde belirlenen şartlara uygun vesaikin (belgelerin), akreditifte belirtilen ödeme yerine göre; teyitli ise teyit bankasına, teyitsiz ise amir bankaya ibrazına müteakip akreditif şartlarına göre ödemenin yapıldığı akreditiflerdir.
Vadeli Akreditif
Akreditif şartlarına uygun vesaikin( belgelerin) ibrazında değil herhangi bir poliçe olmaksızın saptanmış bir süre sonra ihracatçıya ödendiği akreditiflerdir. Söz konusu süre fatura, konşimento veya vesaikin bankaya ibraz tarihinden itibaren başlayabilir.
Kabul Kredili Akreditif
Akreditif şartlarına uygun vesaikin ibrazında lehtarın amir banka veya teyit bankası üzerine keşide edilen vadeli poliçenin kabul edilmesi ve kabul edilen poliçenin vadesinde ödenmesine imkan veren bir akreditif türüdür.
Karışık Ödemeli Akreditif
Akreditif tutarının bir kısmının vesaik ibrazinda kalan bakiyenin belirlenmiş olan bir vadede ödendiği akreditiflerdir.
- İthalat akreditifleri
İthalat akreditiflerinizde kredi limitleriniz doğrultusunda akreditif açtırma talimatınıza istinaden taslak akreditif metninin düzenlenmesi, akreditifin açılması, vesaik süreçleri ve akreditif bedelinin ödenmesi konularında Bankamızdan dış ticaret hizmetlerini alabilirsiniz.
- İhracat akreditifleri
İhracat akreditiflerinde muhabir bankalardan gelen akreditiflerin ihbarı, muhabir bankanın limit müsaitliği uyarınca Bankamız teyidinin eklenmesi ve akreditif bedelinin ödenmesi konularında Bankamız dış ticaret hizmetlerinden yararlanabilirsiniz.
İskonto /Forfaiting İşlemleri
Vadeli ihracat alacağının vadesi gelmeden tahsil edilebilmesine imkân tanır; uygun vesaikin ibrazı ve/veya vade teyidi gibi şartların sağlanması halinde gayrıkabili rücu iskonto hizmeti sunulur. Vadeli ihracat akreditif işlemlerinden doğan, ancak henüz vadesi gelmemiş alacağın Bankamız tarafından vadesinden önce ihracatçıya ödenmesi esasına dayanır. Bu kapsamda ihracatçılar kendilerine tahsis edilen kredi limitlerini kullanmadan, akreditifin geldiği muhabir banka limitlerinden sabit faizli finansman sağlamış olurlar. Böylece ihracatçılar, faiz ve kur risklerinden korunarak likiditelerini güçlendirir ve rekabet avantajlarını artırır.
Kabul / Aval Kredileri
Kabul kredisi; satıcının alıcıya tanıdığı ayni kredi kapsamında, ithalatçı, ithal etiği mal/hizmet bedelini mal/hizmet alımında değil, daha sonraki bir vade de ihracatçıya ödendiği bir kredi çeşididir.
Diğer ifadeyle kabul kredisi, satılan mal/hizmet bedelinin bir poliçeye bağlandığı ve police bedelinin vadesinde satıcıya ödendiği ödeme şeklidir.
Peşin ödeme hariç bütün ödeme şekillerinin kabul kredili olarak gerçekleştirilmesi mümkündür.
Banka kabul kredili vesaik ve mal mukabili ithalatlarda, poliçelere aval vererek poliçenin vadesinde ödeneceğini garanti eder.
Kredi limitleriniz doğrultusunda poliçeli/bonolu vadeli satışlarınızda kabul/aval kredisi, vesaik süreçleri konularında Bankamızdan dış ticaret hizmetlerini alabilirsiniz.
Başvurularınızı şubelerimiz üzerinden bizlere iletebilirsiniz.