Opsiyon satış işlemi ile ihracatçılarımızı döviz kurundaki dalgalanmalardan kaynaklanan kur riskinden koruyoruz.

Opsiyon Nedir?

İhracatçıyı belirli bir vadede önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikteki dövizi alma veya satma hakkını veren, Bankayı ise bu konularda yükümlü kılan, “alım opsiyonu” ve “satım opsiyonu” şeklinde yapılabilen, vade sonunda ise nakdi uzlaşma ya da kaydi teslimatlı olarak gerçekleştirilen ticari işlemler anlamına gelir.

Opsiyon Türleri Nelerdir?

Döviz Satım (Put) Opsiyonu: İhracatçıya belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikteki dövizi satma hakkı veren ancak herhangi bir satış yapma yükümlülüğü getirmeyen “opsiyon hakkı” anlamına gelir. Bankaya ise belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikteki dövizi alma yükümlülüğü veren ticari işlem anlamına gelir.

Döviz Alım (Call) Opsiyonu: İhracatçıya belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikteki dövizi satın alma hakkı veren ancak herhangi bir alım yapma yükümlülüğü getirmeyen “opsiyon hakkı” anlamına gelir. Bankaya ise belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikteki dövizi satma yükümlülüğü veren ticari işlem anlamına gelir.

Ürünün Amacı Nedir?

Opsiyon işlemi ile İhracatçılarımızın döviz kurundaki artıştan/azalıştan kaynaklanan kur riskinden korunması amaçlanmaktadır.

Kimler İçin Hangi Opsiyon Türü Uygun?

Belirli bir vadede döviz cinsi alacaklarının TL karşılığını kurun düşüş riskine karşı bugünden sabitlemek isteyen ihracatçılarımız için döviz satma hakkı veren ‘Döviz Satım (PUT) Opsiyonu’,

Belirli bir vadede döviz cinsi yükümlülüklerinin döviz karşılığını kurun yükseliş riskine karşı bugünden sabitlemek isteyen ihracatçılarımız için döviz alma hakkı veren ‘Döviz Alım (CALL) Opsiyonu’ ürünümüz uygundur.

İşlem Hangi Para Birimleri İle Yapılmaktadır?

Opsiyon işlemlerine konu olan döviz kurları/pariteler USD, TL, EUR, GBP JPY para birimlerinden oluşan döviz kurları/paritelerdir.

Vade ve İşlem limiti ne kadar?

Opsiyon İşlemleri, işlem bazında herhangi bir tutar limiti olmaksızın, en çok 360 gün vadede yapılabilmektedir.

İşlem vadesi ilgili para birimlerinin resmi tatil günlerinde olamayacaktır.

Maliyeti Nedir?

Opsiyon işlemlerinin maliyeti, ihracatçılarımızın işlem gününde ödediği prim tutarıdır. Opsiyon prim tutarı; işlem anındaki piyasa kuru, piyasa volatilitesi, ihracatçılarımızın belirleyeceği vade ve kullanım fiyatı gibi değişkenlere bağlı olarak değişmektedir.

Opsiyon işlemi için Banka tarafından komisyon alınmaz.

 

 


Daha detaylı bilgi almak için 0 850 200 55 00 numaralı telefondan bizimle iletişime geçebilirsiniz.

Opsiyon - Örnek İşlemler?

Örnek İşlemler

Opsiyon işlemlerine ait örneklerimize göz atabilirsiniz.

Nakdi Uzlaşmalı Opsiyon

Kaydi Teslimatlı Opsiyon

? Aradığınız ürünü bulamadınız mı?

Bankamızın geniş ürün yelpazesinden ihtiyaçlarınıza en uygun olanına birlikte karar verelim. Uzmanlarımızdan destek almak için iletişim bilgilerinizi bize iletmeniz yeterli.

Sizi Arayalım

Sıkça Sorulan Sorular

Döviz kuru opsiyonu satış işleminden kimler yararlanabilir?

Tüm ihracatçılarımız yararlanabilir. İhracatçı ile Banka arasında “Türev İşlemler Çerçeve Sözleşmesi” ve bu sözleşmenin Ek’leri olan “Genel Risk Bildirim Formu” ile “Tezgahüstü Türev İşlemler Risk Bildirim Formu“ ve “Uygunluk Testi”nin imzalanması ve İhracatçının Bankada kayıtlı İhracatçı olması şarttır.

Opsiyon işlemi yapabilmek için özel şart aranmakta mıdır?

İlgili belgeleri tarafımıza ulaştıran tüm ihracatçılarımız kredi kullanım, ihracat taahhüdü gibi özel şartlar aranmadan opsiyon işlem yapabilmektedir.

Nasıl müracaat edilir?

Bankamızda halihazırda “Firma Bilgileri” kayıtlı olan ihracatçılarımızın;

2 nüsha halinde imzalanmış “Türev İşlemler Çerçeve Sözleşmesi” ve bu sözleşmenin Ek’leri olan “Genel Risk Bildirim Formu” ile “Tezgahüstü Türev İşlemler Risk Bildirim Formu“ ve “Uygunluk Testi”nin orijinal nüshaları ile sözleşmede imzası bulunan şirketi temsil ve ilzama yetkili kişilere ait noter tasdikli imza sirkülerini elden ve/veya posta-kurye ile Hazine Operasyon Müdürlüğü’ne teslim edilmesi gerekmektedir.

Bu belgelerin yanı sıra opsiyon işlemi yapıldığında hesaplama araçlarından temin edilen ‘’Döviz Opsiyon İşlem Yapma Formu’’nun bankamıza teslim edilmesi gerekmektedir.

Opsiyon işlem tarihinde neler yapılmalı?

  • Opsiyon işlemleri vade sonunda nakdi uzlaşmalı ya da kaydi teslimatlı olarak yapılabilir. Uzlaşma yöntemi işlem günü belirlenir. Nakdi uzlaşmalı opsiyon işlemlerinde nakdi uzlaşmanın hangi para birimi üzerinden yapılacağı Banka tarafından belirlenir.
  • İhracatçımız hesaplama araçlarında yer alan opsiyon primi hesaplama ekranındaki ilgili kısımları doldurarak elde edeceği ‘Döviz Opsiyonu İşlem Yapma Formu’nu Bankamıza iletir.
  • İşlem yapmak isteyen İhracatçı gerekli prim tutarını Bankanın TC ZİRAAT BANKASI TR 4900 0100 0717 9990 0302 5038 IBAN No'lu hesabına yatırır. (IBAN KULLANILMASI ZORUNLUDUR.)
  • Prim tutarının ihracatçı tarafından yatırılmadığı durumda ilgili satın alma teklifi geçersiz olur.
  • İşlem Yapma Formu ile prim tutarının ve prime ait BSMV tutarının yatırıldığına dair dekontun Bankaya ulaşmasından itibaren ihracatçımızın işlem yapmaktan vazgeçme hakkı ya da işlem yapmak istediği tutarı değiştirme hakkı yoktur. Banka’nın işlem tutarını azaltma hakkı saklıdır.
  • Banka, işlem sonucunu ihracatçıya işlem günü göndereceği “Opsiyon İşlem Dekontu” ile teyit eder.
  • İhracatçımız, firmayı temsilen iki yetkilinin imzalarının yer aldığı “Opsiyon İşlem Dekontu”na “Tebellüğ ve Kabul Edilmiştir.” ibaresi yazarak “Opsiyon İşlem Dekontu”nu işlem günü Bankaya iletir.

Opsiyon işleminin süresince ne yapılmalı?

  • Bankanın, opsiyon işlem dekontunun aslını İhracatçının adresine işlem tarihinden itibaren en geç 5 (beş) iş günü içinde yollamasını müteakiben İhracatçımız, opsiyon işlem dekontunun ıslak imzalı aslını Bankaya en geç 5 (beş) iş günü içinde posta veya kurye ile teslim eder.
  • Opsiyon işlemleri Avrupa tipi opsiyonlar olup sadece vade sonunda kullanılabilen opsiyonlar olduğundan opsiyon süresince herhangi bir işlem yapılmamaktadır.

Opsiyon işleminin vadesinde ne yapılmalı?

  • Opsiyon işleminin vade tarihinde, opsiyon işleminden doğan döviz alma/satma hakkını kullanıp kullanmayacağını Bankaya bildirir. Belirtilen saate kadar hiçbir bildirimde bulunulmaması durumunda İhracatçının opsiyon işleminden doğan hakkını kullanmayacağı kabul edilir. Opsiyon işlemi kendiliğinden hükümsüz olur. İhracatçının opsiyon işlem tarihinde ödediği opsiyon primi Bankada kalır ve hiçbir koşulda İhracatçıya geri ödenmez.
  • Opsiyon işleminin vadesinde nakdi uzlaşmada (netleşme) kullanılacak döviz kurları, işlemin vadesinde Londra saati ile 12:00’da Banka tarafından belirlenir. Banka belirlenen kurları internet sitesinde ilan eder veya doğrudan İhracatçıya bildirir. İhracatçının opsiyon hakkını kullanması durumunda, uzlaşma yöntemi nakdi uzlaşmalı olarak belirlenmiş ise İhracatçıya ödenecek tutar, nakdi uzlaşma tutarı olup, bu tutar; Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen Kullanım Fiyatı ile Banka tarafından Vade Günü ilan edilen Nakdi Uzlaşma Kuru arasındaki farkın, Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen İşlem Tutarı ile çarpılması ile bulunur. Banka nakdi uzlaşma tutarını belirlenen saate kadar İhracatçı tarafından Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen hesaba öder ve opsiyon işlemi sona erer.
  • Uzlaşma yöntemi kaydi teslimatlı olarak belirlenmiş ise İhracatçıya ödenecek/İhracatçıdan tahsil edilecek tutarlar Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen işlem tutarlarıdır. İhracatçı, ilgili vergi mevzuatında işlemle ilgili doğmuş/doğmamış,  ödenmesi gereken  tüm vergi, fon, stopaj, harç  vb.  vergisel  tutarların işlem tutarından/prim tutarından/netleşme tutarından mahsup edilerek/düşülerek kendisine net tutarda ödeme yapılacağını kayıtsız şartsız kabul eder. 
  • İhracatçının kaydi teslimatlı opsiyon işleminden doğan hakkını kullanacağını Bankaya yazılı olarak bildirmesi durumunda, “Opsiyon İşlem Dekontu”nda belirlenen işlem tutarının İhracatçı tarafından, Banka’nın belirlediği saate  kadar  Banka tarafından belirlenen hesaba ödenmesinin ardından, Banka yükümlülüğünü “Opsiyon İşlem Dekontu”nda belirtilen İhracatçı hesabına ödeyerek yerine getirir ve opsiyon işlemi sona erer.
  • İhracatçının yükümlülüğünü vade gününde yerine getirmesini müteakip, Banka ilgili para birimlerinin işlem saatleri içerisinde olma durumuna göre en yakın işlem gününde yükümlüğünü yerine getirir. TL işlemlerinde yükümlülükler aynı gün, USD, EUR ve GBP işlemlerinde ertesi iş günü, JPY işlemlerinde ise 2 iş günü sonra yerine getirilir.

? Sorunuza Yanıt Bulamadınız mı?

İletişim formu aracılığıyla listede bulunmayan sorularınızı iletin, en kısa zamanda size dönüş sağlayalım.

Opsiyon Primi Hesapla


İşlem Yapma Formu Oluştur


Bu ürünle ilgili istek ya da sorularınız için lütfen aşağıdaki alanları doldurun. Birimlerimiz en kısa zamanda dönüş sağlayacaktır.